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              地方國資密集增持中小銀行,福建海峽銀行股權變更落定

              時間:2023-08-15 12:07:22       來源:創業圈

              多家中小銀行股權變更獲監管核準。


              (相關資料圖)

              文|記者黃宇昆

              又有中小銀行股權變更獲得了監管批準。

              近日,國家金融監督管理總局福建監管局披露的一則批復顯示,同意福州市投資管理有限公司(下稱“福州投管”)受讓福州市倉山區財政局持有的福建海峽銀行8581.18萬股,受讓后,福州投管在福建海峽銀行的持股比例將達到15.85%。

              近年來,福州投管通過協議轉讓、司法拍賣等方式取得福建海峽銀行多名中小股東持有的股權,持股比例從2020年末的11.44%上升至2022年末的14.05%。對于此次受讓股權的原因,記者聯系福建海峽銀行相關人士,未獲置評。

              今年上半年,福建海峽銀行交出了一份穩中向好的成績單,上半年實現營業收入和凈利潤分別為24.86億元、4.67億元,凈利潤同比增幅超過20%。

              除福建海峽銀行外,今年以來亦有多家中小銀行股權變更事項獲監管核準。7月,自貢創新發展投資集團獲批受讓自貢銀行11.88億股股份,受讓完成后將以54.94%的持股比例成為自貢銀行第一大股東;8月,煙臺國豐投資控股集團(下稱“國豐集團”)獲批受讓恒生銀行持有的煙臺銀行2億股股份。

              整體來看,大部分中小銀行股權的受讓方都為地方國資企業。星圖金融研究院副院長薛洪言告訴記者,地方國資接手中小銀行股權,可以在相當程度上恢復中小銀行的股權融資能力,并在業務資源上給予銀行更多的支持。

              圖源:圖蟲創意

              第一大股東持股比例持續上升

              最近一次中小銀行股權變動是福建海峽銀行的股權變更獲批。

              8月8日,國家金融監督管理總局官網披露,福建監管局同意福州投管受讓福州市倉山區財政局持有的福建海峽銀行8581.18萬股股份。受讓后,福州投管合計持有該行8.93億股股份,持股比例為15.85%。對于股權變動的原因,記者聯系福建海峽銀行相關人士,對方表示將反饋至有關部門對接,截至發稿未獲回復。

              公開資料顯示,福建海峽銀行的前身為福州城市合作銀行,于1996年成立,是在福州市原14家城市信用社和城市信用聯社的基礎上,由福州市及其下轄區(市)財政、企業法人和個人以發起設立的方式共同參股組建,2009年更為現名。

              中誠信國際出具的最新評級報告顯示,截至2022年末,福建海峽銀行國家及國有法人股東合計持股44.75%,其中福州市及其下轄區(市)財政局、國資委及其下屬公司合計持股比例為36.64%。

              福州投管作為福建海峽銀行的第一大股東,其實控人為福州市財政局。另據該行2022年報,前十大股東中,福州市馬尾區財政局、福州市晉安區財政局分別持股6.67%、3.00%,位列該行第三、第八大股東。

              近兩年來,福州投管在福建海峽銀行的持股比例持續上升。年報顯示,2021年,福州投管通過司法拍賣,分別競買拍得該行股東泰禾投資集團(下稱“泰禾投資”)、福建省亞通創新集團分別持有的該行4089.73萬股、155.73萬股股份,持股比例從11.44%上升至12.19%。

              2022年,福州投管通過司法拍賣,競買拍得福建森博達貿易有限公司持有的部分股份1.04億股。此外,還以協議轉讓的方式,受讓福州市職工技術服務管理站持有的全部股份145萬股,持股比例再次上升至14.05%。

              大股東增持的背后,是福建海峽銀行的股權頻繁登上拍賣場。去年10月,泰禾投資所持的福建海峽銀行2.4億股股份被分成5筆掛在阿里拍賣網上進行拍賣,每筆為0.48億股股份,起拍價為0.57億元,約為評估價的七折,不過,該次拍賣因執行爭議而擱淺,未有后文。截至2022年末,泰禾投資仍持有該行2.72億股股份,為該行第六大股東。

              業績向好,擬上市“補血”

              日前,福建海峽銀行披露了今年上半年的經營情況。數據顯示,截至今年6月末,福建海峽銀行法人口徑下資產總額為2475.68億元,較年初增長131.73億元。上半年分別實現營業收入和凈利潤24.86億元、4.67億元,同比分別下降0.12%、增長23.34%。

              拉長時間來看,福建海峽銀行的業績一直保持穩定增長。2020年至2022年,該行分別實現營業收入37.53億元、44.44億元、48.93億元,實現凈利潤5.48億元、6.82億元、7.92億元。

              資產質量方面,福建海峽銀行的不良貸款率已經連續6年下降,截至2022年末,該行不良貸款率為1.33%,同比下降0.02個百分點。統計數據顯示,同期商業銀行的不良貸款率為1.63%。

              福建海峽銀行在2022年報中表示,過去三年,該行總體經營保持較快較好態勢,資產規模實現平穩增長,效益水平實現明顯提升,全面完成 2020至2022年發展規劃力爭目標。下一個三年將以經營管理水平精進和綜合能力提升為依托,實現高質量發展目標。

              值得注意的是,在資本充足率方面,福建海峽銀行面臨較大的資本補充壓力。截至今年6月末,福建海峽銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為10.72%、8.78%、8.21%,較年初分別下降0.67個百分點、0.54個百分點、0.49個百分點。

              上述中誠信國際的評級報告表示,福建海峽銀行近年來主要通過利潤留存補充資本,由于資本內生能力有限,且業務規模較快增長持續消耗資本,未來資本將面臨補充壓力。

              目前,福建海峽銀行正在謀求多種渠道補充資本。7月26日,福建海峽銀行增資擴股方案獲監管批準,批復顯示,該行將定向募集不超過13.11億股股份。

              此外,為進一步豐富融資渠道,福建海峽銀行今年4月在福建證監局進行輔導備案登記,擬申請首次公開發行股票并上市。

              自貢銀行第一大股東生變

              今年以來,除福建海峽銀行外,亦有多家銀行股權變更獲批,記者注意到,發生股權變更的銀行大部分為農村金融機構。不過,其中也不乏煙臺銀行、青海銀行、自貢銀行、河北銀行、武漢農商銀行、重慶三峽銀行等資產規模相對較大的地方中小銀行,從這些銀行的股權受讓方來看,大部分都為地方國資企業。

              6月9日,湖北銀保監局批準了武漢海螺置業發展有限公司及其關聯方武漢市政和實業有限公司、武漢利盛工貿有限公司轉讓持有的武漢農商銀行股份,共計2.87億股。

              股權受讓方武漢光谷金融控股集團(下稱“光谷金控”),系武漢東湖新技術開發區為整合國有資本金融資源成立的金融控股集團,實控人為武漢東湖新技術開發區管理委員會。股權受讓成功后,光谷金控將持有武漢農商銀行5.26%的股份,成為該行第四大股東。

              與之相似的還有煙臺銀行,7月25日,國豐集團獲批受讓恒生銀行持有的煙臺銀行2億股股份。國豐集團成立于2009年,系煙臺市第一家國有資本投資集團,實控人為煙臺市國資委。據媒體報道,恒生銀行稱目前是一個合適的時間,讓煙臺銀行與地方實體有更緊密的合作,支持和服務當地實體經濟發展。

              這并非恒生銀行首次轉讓煙臺銀行股權。去年,恒生銀行將其持有的2億股煙臺銀行股份轉讓給煙臺市財金發展投資集團,后者原本為該行第五大股東,實控人系煙臺市財政局,股份受讓完成后晉升該行第二大股東。

              此外,部分銀行在股權變更的同時,第一大股東也發生變化。7月18日,自貢創新發展投資集團獲批受讓自貢銀行11.88億股股份,受讓后合計持有自貢銀行54.94%的股份。據自貢銀行2022年報,該行第一大股東華西能源工業股份有限公司持股比例為15.47%,這意味著,股權變更獲批后,自貢銀行第一大股東也將易主。

              7月20日,國家金融監督管理總局青海監管局披露了兩則關于青海銀行股權變更事項的批復,同意青海省財政廳受讓青海省國有資產投資管理有限公司持有的該行5.04億股股份;同意西寧偉業房地產開發有限公司受讓無錫偉鑫建材有限公司持有的該行7350萬股股份。受讓后,青海省財政廳將成為青海銀行第一大股東,持股比例19.71%。

              薛洪言向記者分析稱,近年來,受區域經濟結構調整和數字化轉型的雙重挑戰影響,中小銀行經營前景不確定性變大。尤其是經濟結構轉型較慢區域的中小銀行,遭遇增速放緩和不良攀升的挑戰,導致部分中小股東的減持意愿強烈,而潛在的買家并不多,由地方國資接手便成為一種普遍現象。

              “地方國資的接手,可以在相當程度上恢復中小銀行的股權融資能力,并在業務資源上給予銀行更多的支持,另外也增強了銀行服務當地經濟的能力,是一種雙贏狀態?!毖檠员硎?。

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